丹麦银行宣布和洗钱案调查相关的交易超过2,300亿美元

Thomas Borgen辞去丹麦银行CEO一职，该行此前公布了对爱沙尼亚分行的洗钱调查结果。 图片来源：RITZAU SCANPIX/REUTERS

丹麦最大的银行丹麦银行(Danske Bank)周三表示，其爱沙尼亚分行过手的交易资金超过2,300亿美元，规模比之前报道的还高。与俄罗斯有关的重大洗钱案的规模由此进一步扩大。

丹麦银行首席执行长Thomas Borgen辞职。该行公布了长达一年的调查结果，披露了其爱沙尼亚分行是如何帮助资金从俄罗斯和其他前苏联国家非法流出并进入西方国家的。报告称，很大一部分交易疑似洗钱；但经过一年的研究，无法确定具体有多少。

丹麦银行表示，其在爱沙尼亚分行可能洗钱这件事上未能尽到职责，调查没有发现Borgen存在违反法律义务的行为。不过，该行指出，Borgen早在2014年就已知晓此事，但并没有告知董事会和发布内部报告，而这些可疑账户在那一年多以后才被关闭。

丹麦银行事件在这个并不常发生大型金融丑闻且拥有570万人口的北欧小国引起轰动。此事引发了要求对银行家采取更严厉惩罚措施并对违规者处以更高罚款的呼声，丹麦议会正就这一问题进行讨论。

布鲁塞尔智库欧洲政策研究中心(Center for European Policy Studies)首席执行长Karel Lannoo表示：“这是一个巨大的丑闻。出事的是享有全球最清廉国家声誉的丹麦。涉事银行是该国最大银行。”

报告描绘了丹麦银行在东欧一个小国的小小分行如何成为俄罗斯人疑似非法金融行为的一道主要后门，这些俄罗斯人涉嫌利用该后门把资金转入欧元区国家。该分行坐落于一栋六层的建筑中，街对面有一家卖酒的商店。

本月早些时候，《华尔街日报》(The Wall Street Journal)报道称，丹麦银行正在调查其爱沙尼亚分行经手的多达1,500亿美元交易。上述报告披露的数字比这更大，达到2,000亿欧元（约合2,330亿美元），涉及超过6,200个可疑账户，表明丹麦银行面临的问题比之前预期的更加严重。

相关调查仍在继续，该行还需要对8,800个账户进行分析，不过这些账户被认为风险要低一些。周三欧洲交易时段，丹麦银行股价一度大跌7%，今年迄今该股跌去了三分之一。

美国富瑞金融集团(Jefferies)分析师Kapilan Pillai称，未能确定可疑交易的数量是一个风险，他还表示，丹麦银行可能面临多大金额的罚款尚不可知。分析师们对该行没能在周三的分析师电话会议上披露详细情况感到失望。

美国、丹麦和爱沙尼亚政府都在调查此事。丹麦和爱沙尼亚银行业监管机构周三分别表示，将对最新的信息进行研究，以便决定是否对这家银行采取进一步行动。丹麦银行业监管机构在5月份曾让丹麦银行拨出8亿美元资本来应对任何潜在风险。丹麦检方告诉《华尔街日报》，其调查结果预计可能在明年公布。

丹麦银行面临的最大风险可能来自美国。按照美国的规定，美国财政部可能对该行进行罚款或命令美国受到监管的银行切断丹麦银行获取美元的渠道，尤其是如果发现丹麦银行违反了美国的制裁措施。丹麦银行也曾利用美国的银行办理美元交易的结算。

在新闻发布会上丹麦银行未就进行中的调查置评，但这份报告称到目前为止，没有发现该行操作违反美国的制裁规定。作为调查的一部分，该行对客户进行了是否涉嫌制裁的筛查，但不包括这些客户转账交易的收款方。

这个2,000亿欧元的总额，即便没有全部确认为违法交易，也是一个相当大的数字，接近俄罗斯中央政府2015年全部支出的一半，是爱沙尼亚2015年全部政府支出的26倍；所涉账户大部分都是在2015年关闭的。这个数字也相当于丹麦两年的出口额。

报告未明确这些客户的身份。交易大多以欧元和美元进行，接近四分之一的资金来自俄罗斯，之后进入丹麦银行爱沙尼亚分行。

报告指出，大约250个账户与在反腐圈中被称为“俄罗斯洗钱”和“阿塞拜疆洗钱”的案件有关，涉及从俄罗斯和其他前苏联国家流入的资金。这些丹麦银行账户是由英国注册公司持有。

该分行员工本应询问有关这些客户及他人的基本尽职调查问题。然而，调查报告称，数十名员工可能与这些客户串通，以规避背景调查。该行向爱沙尼亚警局等政府部门举报了一些现任及前任员工。

报告称，该行认为约42名代理人、分行现任和前任员工是可疑人员，在某些情况下，这些人接受了本应引起注意的现金存款。

丹麦银行是丹麦最大的银行，具有系统重要性，该行吸纳了丹麦全国大约三分之一的银行存款。丹麦银行管理层去年9月已就此事启动了深入调查。

2010年，丹麦银行执行董事会就该行爱沙尼亚分行许多与俄罗斯相关的交易提出了质疑。时任丹麦银行国际业务负责人的Borgen当时表示，他尚未碰到任何可能令人担忧的事情。

可疑账户数量仍继续激增。在丹麦银行发现的6,200个可疑账户中，逾2,000个是在2010年之后开立的。爱沙尼亚分行创造的利润在困难时期为丹麦银行带来了缓冲，该分行在2011年丹麦银行主要业务受到欧洲主权债务危机冲击时，为该行贡献了逾10%的税前利润。

丹麦银行表示，将把在涉事期间赚取的2.4亿美元利润捐赠给一个独立的反洗钱基金会。这一金额比该行季度利润的三分之一略多。

Borgen于2012年升任丹麦银行首席执行长。报告称，2014年时，他未能将有关爱沙尼亚分行运营状况的内部审计结果报告给丹麦银行董事会。报告称：“所分享的信息并不充分。”

丹麦银行董事长Ole Andersen称这一案件是可悲的。他未被发现存在渎职行为，仍然在任。

Patricia Kowsmann / Drew Hinshaw

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